Vous souhaitez créer ou reprendre une entreprise ?








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Protection sociale obligatoire, complémentaire et assurances

Déterminez quelles sont les assurances obligatoires, indispensables, et/ou complémentaires à l’exercice de votre activité ou pour votre entreprise. Consultez également le site de la FFSA : http://www.ffsa.fr/

Types d’assurance

Obligatoire(s)

Indispensable(s)

Complémentaire(s)

    • Protection des personnes :

Décès

Invalidité

Complémentaire santé

Prévoyance collective

Retraite individuelle ou collective

Homme-clé

Epargne salariale

Indemnités de licenciement

Autres, précisez :










    • Protection des biens :

Multirisques marchandises-biens-sinistres

Automobile et/ou flotte, motocycles

Locaux professionnels

Risques informatiques

Marchandises transportées

Bris de machine

Autres, précisez :










    • Protection de l’activité :

Responsabilité civile

Garantie décennale

Assurance activité professionnelle « perte d’exploitation »

Protection juridique

Moyens de paiement « assurance-crédit »

Autres, précisez 











FICHE 6

PREVISIONS FINANCIERES ET OUTILS DE GESTION

Les prévisions financières sont la traduction chiffrée des différents éléments collectés lors des précédentes étapes et différents choix opérés (étude commerciale, mode de gestion de l’entreprise…).

Cette étude financière va permettre de vérifier la viabilité de votre projet de création d’entreprise.

Pour que ces prévisions soient pertinentes, il est conseillé de les projeter sur une période suffisamment lisible, en général 3 ans.

Cette étape est indispensable à l’élaboration complète d’un plan d’affaires (ou business plan) pour la négociation avec votre banquier ou avec d’autres organismes afin d’obtenir, le cas échéant, les financements nécessaires à votre projet.

Les principaux outils de prévision sont :

    • Le chiffre d’affaires prévisionnel

    • Le compte de résultat prévisionnel et les soldes intermédiaires de gestion

    • Le plan de trésorerie

    • Le tableau du besoin en fonds de roulement

Les principaux outils de gestion sont :

    • Les tableaux de bord





Tous les tableaux financiers vous seront remis à l’issue du stage 5 jours

Sous format EXCEL avec les formules de calcul
Elaboration du chiffre d’affaires prévisionnel sur 3 ans

Etape importante, le calcul du chiffre d’affaires prévisionnel vous permet de vérifier à terme la viabilité de votre projet. C’est une convergence entre les résultats de l’étude de marché et l’élaboration des comptes prévisionnels.

Exemple de calcul : Prenez comme base les chiffres d’affaires réalisés par vos concurrents et adaptez les en fonction de leur ancienneté, de leur localisation, de leur politique commerciale et de leur clientèle. Prenez également le chiffre d’affaires moyen de votre secteur et faites une estimation en l’adaptant à votre type de clientèle, à votre implantation géographique, aux produits/services vendus, en l’évaluant par client ou par m2, etc.

Déterminez toujours plusieurs hypothèses : basse, haute, moyenne.

Exemples pour un hôtel  et un restaurant :

Activité hôtelière

Année 1

Année 2

Année 3

Nombre de chambres










Nombre de jours










Nuitées potentielles (Nb de chambres x Nb de jours)










Coefficient de remplissage










Nuitées prévisionnelles (Nuitées potentielles x coefficient de remplissage) (A)










Prix TTC de la chambre










Prix HT (B)










CA prévisionnel HT estimé de l’hôtel (AxB)












Activité de restauration

Année 1

Année 2

Année 3

Nombre de couverts (A)










Nombre de jours (B)










Prix TTC restauration + boisson










Prix HT moyen (C)










CA prévisionnel HT estimé du restaurant (AxBxC) avec taux de marge de 65 %











Compte de résultat prévisionnel et soldes intermédiaires de gestion (SIG) sur 3 ans

L’objectif du prévisionnel est notamment d’obtenir un financement. Il permet de déterminer un résultat net prévisionnel et une capacité d’autofinancement. Par ailleurs, il contribue à l’élaboration de votre plan de financement (Cf. Fiche 7)




Année 1

Année 2

Année 3

+ Vente de marchandises

+ Prestations de services

+ production vendue

+ production stockée

+ subventions d'exploitation










TOTAL PRODUITS D’EXPLOITATION










- Achats

+/- variation de stocks










MARGE BRUTE










- Charges externes










- Salaires et Traitements

- Charges sociales

- Impôts et taxes










EXCEDENT BRUT D'EXPLOITATION (EBE)










CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT (CAF)










- Dotations aux amortissements et provisions










RESULTAT D'EXPLOITATION (EBE- amortissements et provisions)










+ produits financiers

- charges financières

+ produits exceptionnels

- charges exceptionnelles










RESULTAT NET AVANT IMPOTS (Résultat d’exploitation – total financier)










- impôts sur les bénéfices

- Dividendes et participations










RESULTAT NET (Résultat avant impôts – impôts et dividendes)









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